Ngân hàng: Mục Tiêu Tiếp Theo Của Những Kẻ Xấu

Thế giới tài chính đã phải đối mặt với nhiều mối đe dọa gian lận và lạm dụng trên mạng xã hội. Những mối đe dọa này có thể gây ra tổn thất tài chính, tổn hại đến danh tiếng và hậu quả pháp lý. Nếu bạn làm việc tại bất kỳ tổ chức tài chính lớn nào – như ngân hàng, công ty tín dụng hoặc quỹ đầu tư, đây là ba mối quan ngại chính mà bạn nên biết, đang đe dọa ngành tài chính.

1. Tấn công bằng Social Engineering

Social Engineering được sử dụng để thao túng con người thực hiện các hành động gây hại cho chính họ hoặc tổ chức của họ. Ví dụ, kẻ tấn công có thể giả danh nhân viên chăm sóc khách hàng và yêu cầu thông tin cá nhân của nạn nhân với lý do “xác minh” tài khoản.

Kẻ tấn công có thể sử dụng các nền tảng mạng xã hội để tạo hồ sơ giả, thu thập thông tin cá nhân và gửi tin nhắn lừa đảo (phishing) đến nhân viên, khách hàng hoặc đối tác của tổ chức tài chính. Mạng xã hội cũng có thể được sử dụng để phát tán phần mềm độc hại (malware), chẳng hạn như virus, sâu (worms) và Trojan. Khi phần mềm độc hại được cài đặt trên máy tính của nạn nhân, nó có thể được sử dụng để đánh cắp dữ liệu, phá hủy tệp tin hoặc kiểm soát máy tính.

Mạng xã hội cung cấp cho tội phạm mạng một lượng lớn thông tin về các cá nhân, giúp chúng dễ dàng thực hiện các cuộc tấn công bằng kỹ thuật xã hội và các chiêu trò lừa đảo. Những mối đe dọa này đặt ra thách thức lớn cho các tổ chức tài chính vì chúng có thể dẫn đến mất dữ liệu khách hàng, tổn thất tài chính và tổn hại danh tiếng.

Cần nhớ rằng, ngay cả bản thân các nền tảng mạng xã hội cũng có thể bị hack, dẫn đến việc đánh cắp mật khẩu, địa chỉ email và số thẻ tín dụng. Điều này tạo điều kiện cho kẻ lừa đảo thực hiện hành vi đánh cắp danh tính và các tội phạm khác.

Chi phí toàn cầu cho tội phạm mạng năm 2023 là 8.15 nghìn tỷ USD và dự kiến sẽ tăng lên 13.82 nghìn tỷ USD vào năm 2028 (statista.com).

2. Giả mạo thương hiệu

Năm 2022, Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ (FTC – Federal Trade Commission) đã nhận được hơn 2,4 triệu báo cáo về gian lận và đánh cắp danh tính, với tổng thiệt hại vượt mức 8,8 tỷ USD (tăng hơn 30% so với năm trước).

Các hồ sơ giả trên mạng xã hội có thể dễ dàng trông giống như thuộc về các doanh nghiệp hoặc cá nhân hợp pháp. Tội phạm mạng có thể sử dụng các nền tảng mạng xã hội để giả mạo thương hiệu của bạn và lừa đảo khách hàng. Chúng có thể tạo tài khoản giả mạo thương hiệu, sử dụng logo của bạn và đăng các tin nhắn gian lận để lừa khách hàng tiết lộ thông tin cá nhân hoặc thực hiện các giao dịch gian lận.

Việc giả mạo thương hiệu có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể, tổn hại danh tiếng thương hiệu và hậu quả pháp lý nghiêm trọng.

Mạo danh thương hiệu: BNI (Ngân hàng Negara Indonesia) – đọc toàn bộ câu chuyện

3. Tin giả và thao túng thị trường

Các nền tảng mạng xã hội có thể được sử dụng để lan truyền thông tin sai lệch về các tổ chức tài chính, gây ra sự bất ổn trên thị trường và làm tổn hại danh tiếng. Chúng ta đã chứng kiến điều này xảy ra với sự sụp đổ của SVB – Silicon Valley Bank và cách nó ảnh hưởng đến FRB – First Republic Bank cùng các ngân hàng khác.

Tội phạm mạng có thể sử dụng mạng xã hội để phát tán tin giả về hiệu suất tài chính, quản lý hoặc sản phẩm của một tổ chức, dẫn đến thao túng thị trường và làm mất lòng tin của cổ đông.

Tin giả và thao túng thị trường có thể gây ra tổn thất tài chính lớn và các hậu quả pháp lý nghiêm trọng.

Like và Share để có cơ hội… mất tiền!

Khi xây dựng chiến lược an ninh mạng, điều quan trọng là phải hiểu rằng ngay cả khi bạn đã nhận thức được tất cả các mối đe dọa nêu trên và đang giải quyết chúng hàng ngày cùng với Giám đốc An ninh Thông tin (CiSO), thì đó chỉ là những gì bạn biết ở thời điểm hiện tại. Nhìn về tương lai, các tổ chức tài chính phải cân nhắc rằng bối cảnh các mối đe dọa luôn thay đổi. Tội phạm mạng không ngừng phát triển các cách thức mới để khai thác các nền tảng mạng xã hội. Do đó, việc cập nhật các mối đe dọa mới nhất và triển khai các biện pháp an ninh mới khi cần thiết là điều vô cùng quan trọng. Cũng cần nhớ rằng, không có biện pháp bảo mật nào là đủ riêng lẻ: một chiến lược bảo mật toàn diện cần bao gồm nhiều biện pháp khác nhau.

Cách bảo vệ ngân hàng và tổ chức tài chính khỏi các mối đe dọa trực tuyến

Bảo vệ doanh nghiệp hoặc tổ chức của bạn đòi hỏi nhiều hơn là chỉ nâng cao nhận thức và giáo dục. Một chiến lược bảo mật mạng xã hội toàn diện là cần thiết để đối phó với những thách thức này. Dưới đây là một số điều mà các tổ chức tài chính có thể thực hiện để bảo vệ mình khỏi các mối đe dọa mới xuất hiện trên mạng xã hội:

1. Giám sát mạng xã hội để phát hiện các mối đe dọa

Sử dụng các công cụ giám sát mạng xã hội, các tổ chức tài chính có thể nhanh chóng nhận diện và phản ứng với các mối đe dọa, cũng như xác định tin giả và hành vi thao túng thị trường. Một số nền tảng giám sát còn cung cấp khả năng giảm thiểu tài khoản giả và ngăn chặn việc giả mạo.

2. Giáo dục nhân viên về nguy cơ trực tuyến

Nhân viên cần nhận thức được các rủi ro trên mạng xã hội và tầm quan trọng của việc bảo vệ thông tin cá nhân cũng như thông tin của công ty.

3. Giáo dục và bảo vệ khách hàng

Giáo dục khách hàng về rủi ro gian lận và lạm dụng trên mạng xã hội cũng quan trọng như giáo dục nhân viên. Nếu bạn cung cấp dịch vụ hoặc sản phẩm cho họ, hãy đảm bảo họ biết cách nhận diện lừa đảo và bảo vệ thông tin cá nhân của mình để không trở thành nạn nhân của những kẻ mạo danh công ty.

Tạo điều kiện thuận lợi để khách hàng báo cáo các vụ gian lận. Cung cấp cách thức an toàn để họ báo cáo gian lận và đảm bảo họ được thông báo kịp thời về bất kỳ hoạt động gian lận nào trên tài khoản của họ.

Nếu có thể, cung cấp thêm các dịch vụ bảo vệ gian lận cho khách hàng, chẳng hạn như cảnh báo gian lận, giám sát tín dụng hoặc bảo hiểm chống trộm danh tính.

4. Triển khai các biện pháp bảo mật mạnh mẽ

Sử dụng mật khẩu mạnh, xác thực hai yếu tố và tường lửa để tăng cường bảo vệ.

Kết luận

Gian lận và lạm dụng liên quan đến mạng xã hội đặt ra những rủi ro đáng kể đối với các tổ chức tài chính, không chỉ ở Mỹ mà trên toàn thế giới. Những mối đe dọa này đòi hỏi một cách tiếp cận chủ động và toàn diện để giảm thiểu rủi ro, bảo vệ doanh nghiệp khỏi tổn thất tài chính, thiệt hại danh tiếng và hậu quả pháp lý. Bằng cách triển khai một chiến lược bảo mật mạng xã hội bao gồm giám sát, khắc phục và đào tạo, bạn có thể giảm thiểu rủi ro và bảo vệ khách hàng cũng như doanh nghiệp của mình.